राय: मैंने 2020 के आरएमडी नियम का लाभ उठाया लेकिन अब मेरा 1099-आर गलत लग रहा है – मुझे क्या करना चाहिए?

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प्रश्न: मैंने 2020 के आरएमडी नियम का लाभ उठाया और यह सोचकर लौट आया कि मैंने अपने इरा से लिया था कि कोई कर नहीं लगेगा। मुझे अभी पूरा आरएमडी दिखा 1099-R मिला है। यह सही नहीं हो सकता। मैं इसे कैसे सही करूं? -पॉलिन ए .: पॉलीन, यदि 1099-आर गलत है, तो आपको उस फर्म से संपर्क करना होगा जिसने इसे ठीक करने के लिए बयान जारी किया था। हालांकि, 1099-आर शायद सही है। पढ़ें: क्या इस साल नए आरएमडी नियम हैं? कानून के तहत, 1099-आर जारी करने वाली फर्म की यह रिपोर्ट करने की कोई जिम्मेदारी नहीं है कि वितरण कितना कर योग्य है। यह जिम्मेदारी एक करदाता के रूप में आपके कंधों पर टिकी हुई है। जारी करने वाली फर्म को केवल उसी रिपोर्ट की आवश्यकता है जो 1099-आर पर IRA से भुगतान की गई थी। निश्चित नहीं कि रिटायरमेंट कहां होगा? आइए हम आपको सही जगह खोजने में मदद करें जिसका मतलब यह नहीं है कि आप कोई भी कर का भुगतान करेंगे। 31 अगस्त, 2020 तक इरा को लौटाए गए किसी भी फंड को रोलओवर माना जाता है और यह कर योग्य नहीं है। आम तौर पर, आवश्यक न्यूनतम वितरण (आरएमडी) रोलओवर के लिए पात्र नहीं होते हैं, लेकिन 2020 के लिए आरएमडी को माफ करने वाले कार अधिनियम के अधिनियमन के बाद आईआरएस मार्गदर्शन ने इसे बदल दिया। मार्गदर्शन में कहा गया है कि रोलओवर के लिए सामान्य 60-दिवसीय समय सीमा लागू नहीं होगी और इसके बजाय ऐसे वितरण वापस करने और कराधान से बचने के लिए 31 अगस्त, 2020 की एक निश्चित समय सीमा निर्धारित की गई। पढ़ें: आपके 2020 के टैक्स बिल को बचाने में बहुत देर नहीं हुई है – यहां बताया गया है कि कैसे मुझे हर साल 1099 रुपये मिलते हैं। सकल वितरण की रिपोर्टिंग एक त्रुटि की तरह दिखती है, लेकिन ज्यादातर मामलों में, यह सही है और इसे प्राप्त करने वाले व्यक्ति ने अभी तक यह नहीं सीखा है कि यह अभी तक कैसे खाता है। यहां बताया गया है कि लेखांकन आमतौर पर कैसे काम करता है। फॉर्म 1099-आर पर रिपोर्ट की गई किसी भी सकल राशि के साथ, आप उस राशि की घोषणा करते हैं जो आपके 2020 कर रिटर्न फाइल करते समय कर योग्य नहीं होती है। मैंने सुना है कि ज्यादातर कर तैयार करने वाले आपकी स्थिति में सामान्य प्रक्रिया के अनुसार लाइन वितरण 499 पर सकल वितरण राशि डालते हैं। फिर, वे आपके फॉर्म 1040 के 4 बी में एक शून्य लगाते हैं, और उन पंक्तियों के पास वापसी पर एक नोट डालते हैं जो यह “कार अधिनियम के तहत आईआरए में लौटाए गए थे,” “कार अधिनियम रोलओवर,” “कार अधिनियम,” या बस “रोलओवर।” पढ़ें: सेवानिवृत्ति में ये सबसे अच्छे नए विचार हैं। यदि आप समय सीमा के अनुसार वितरण के सभी वापस नहीं करते हैं, तो जो हिस्सा वापस नहीं किया गया था वह कर योग्य होगा। आप उस नंबर को लाइन 4 बी पर रखेंगे। पढ़ें: अगर आप एक रोथ इरा को विरासत में लेते हैं तो 5 चीजें, जैसा कि मैंने एक पल पहले उल्लेख किया था, सकल वितरण के बीच की विसंगति की रिपोर्ट की गई और वास्तव में कर योग्य होना चाहिए जो अन्य स्थितियों में आता है। सबसे आम तीन अन्य रोलओवर, क्वालिफाइड चैरिटेबल डिस्ट्रीब्यूशन (क्यूसीडी) हैं, और उन खातों से वितरण जो कर-योगदान के बाद प्राप्त हुए थे। उन सभी मामलों में, रिपोर्टिंग प्रक्रिया वैसी दिखती है जैसा मैंने ऊपर वर्णित किया था। आपने लाइन 4A पर सकल वितरण और लाइन 4 बी पर कर योग्य भाग डाल दिया। फिर ध्यान दें कि 1040 पर “रोलओवर,” “क्यूसीडी,” या “फॉर्म 8606” के साथ संख्याएं अलग-अलग हैं। फॉर्म 8606 एक आईआरए वितरण की कर योग्य राशि निर्धारित करने के लिए उपयोग किया जाता है जब किसी के लिए कोई योगदान नहीं किया गया है। किसी के इरा खाते। यदि आपके पास डैन के लिए कोई प्रश्न है, तो कृपया उसे सब्जेक्ट लाइन पर ‘MarketWatch Q & A’ के साथ ईमेल करें। डान मूइसैंड की टिप्पणियां केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए हैं और व्यक्तिगत सलाह का विकल्प नहीं हैं। आपके लिए सबसे अच्छा क्या है, इस बारे में अपने सलाहकार से सलाह लें। संक्षिप्तता के लिए कुछ प्रश्न संपादित किए जाते हैं।



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